股票投资比例的确定方法
我们可以根据不同年龄、不同的风险偏好来确定我们应该投资股票的比例。
具体方法如下:
以100岁年龄来计算,如果你的年龄是30岁,则股票投资可以占到你家庭资产的70%;如果你的年龄是50岁,则股票投资最高不能超过家庭资产的50%。
激进型投资者可以在此基础上增加20%的比例;
积极型投资者可以在此基础上增加10%的比例;
稳健型投资者维持标准比例;
消极型投资者需要在此基础上减少10%的比例;
保守型投资者需要在此基础上减少20%的比例;
那么,如何知道我们属于何种类型的投资者呢?你可以通过下面的测试来判断自己属于哪一类的投资者。
投资偏好测试量表
测试说明:此量表用来测试你的投资偏好,每一个问题的选项后面都有相应的分值,请选择一项最符合你的选项并将此选项对应的分值记录下来。
Step01您投资计划的目的是什么?
①度假/购买新车0
②置业首期0
③子女的教育费1
④退休储蓄/收入10
⑤给家属留下产业10
Step02大约会在多少年后退休?
①已退休5年内0
②5年至7年0
③8年至10年2
④11年至14年8
⑤15年以上10
Step03未来五年内,您打算从此项投资计划内提取多少资金呢?
①少于30%20
②31%至50%16
③51%至70%8
④多于70%0
Step04大约会持有这项投资计划多少年,才需要动用在内大部分的资金?
①5年内0
②5年至10年0
③11年至19年18
④20年以上30
Step05下列哪一项最能形容您的现状呢?
①除定期存款及国债之外,我并无投资经验。2
②我对投资有基本认识,但并不懂得如何应用于投资策略上。4